Niemand denkt graag na over wat er allemaal geregeld moet worden om een overlijden van een dierbare goed te kunnen doorlopen. Tegelijkertijd heeft niemand er zin in om na afloop voor zeer onaangename verrassingen te komen staan. Dat vraagt dus wel om een aantal handelingen vooraf, waardoor er achteraf geen problemen ontstaan.
Een erfrechtplan zorgt ervoor dat de juiste erfgenamen benoemd zijn en dat de financiële zaken zo geregeld zijn dat er niet te veel erfbelasting moet worden betaald, of dat er hoge zorgvergoedingen afgedragen moeten worden. In Nederland heeft 70% van de mensen dit – nog – niet goed geregeld.
Eerlijk gezegd: wij schrokken hier nogal van. Niet alleen van dat percentage, maar vooral ook van de verrassingen waarvoor je kunt komen te staan. Vanuit onze dienstverlenende gedachte vinden we dat wij onze klanten hierop moeten wijzen. En dat niet alleen, we helpen ze er ook graag bij. De drempel van de notaris blijkt in veel gevallen te hoog. Veel liever regelen mensen dit in een vertrouwde omgeving en met vertrouwde mensen. Onze klanten kennen ons, hebben vaak al een aantal trajecten met ons doorlopen. Variërend van het kopen van een woning tot het afsluiten van bijbehorende verzekeringen. Voor de klanten ligt de drempel hier lager dan bij de notaris, voor ons is het een kleine stap om onze klanten hierbij te helpen.
Wat is een erfrechtplan?
Een erfrechtplan vormt de basis voor een testament. Hierin geef je antwoorden op vragen als: wie is/zijn de erfgenamen, moeten er fiscale maatregelen worden getroffen, wat gebeurt er met het huis, wie handelt de nalatenschap af? Allemaal zaken die voor veel vervelende situaties kunnen zorgen als je ze niet goed regelt. Natuurlijk ben je hier niet dagelijks mee bezig, maar het is echt verstandig dit goed vast te leggen.
Hoe pakken wij het aan?
Samen met de klant doorlopen we een checklist met daarop de belangrijkste punten. We brengen uw persoonlijke situatie in kaart zoals we dat ook doen bij verstrekking van een hypotheek of het afsluiten van verzekeringen. Op basis van deze checklist stellen wij een erfrechtplan op. Met dit plan gaat u zelf naar uw notaris, of laat ons naar een notaris gaan. De notaris controleert en tekent vervolgens rechtsgeldig de akte. Heel simpel eigenlijk, maar wel met grote, positieve gevolgen. U kunt gerust zijn over uw nalatenschap en die van uw partner en komt niet voor onverwachte kosten te staan door hoge belastingaanslagen of onnodige zorgkosten.
Vrijblijvend informatie
We kunnen ons goed voorstellen dat u vragen heeft naar aanleiding van dit bericht. Onze adviseurs kunnen ongetwijfeld al uw vragen beantwoorden.
Meer te weten komen over het erfrechtplan