- De regeling geldt alleen voor wisseling van dienstbetrekking na juli 1994
- Alle werknemers kunnen, ongeacht de pensioenregeling waaraan zij deelnemen, overdragen
- De wisseling van dienstverband behoeft niet direct aansluitend te zijn.
- De beslissing om wel of niet over te dragen hangt af van verschillende (persoonlijke) factoren en vereisen een advies om maat.
De waardeoverdracht gebeurt door middel van een stappenplan. Hierin staat de maximale tijdsspanne beschreven voor elke handeling van betrokken partijen. Helaas blijken verzekeraars zich in de praktijk hieraan vrijwel niet te houden, waardoor ernstige vertragingen optreden.